首先，无论什么样的工作，想要做好它首先都要先喜欢上它，因为只有用心做的事情才能做到最好。在喜欢的基础上我们更要做到专业，专业的行业知识、专业的行业素养，都能让我们能更全面的为客户服务。
客户经理需要干什么？
由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同样的工作。有的客户经理仅提供前期的客户开发工作，而不具体为客户提供服务，而有的客户经理则仅负责为现有客户提供服务而不开发新的客户。不过，我们大多数时候所指的客户经理，或者证券经纪人，指的是在海外的证券市场中非常普遍的，既要开发客户，又要为客户提供服务的这一类客户经理。
一方面，他们要花大量的时间去接触潜在客户，以自己的服务吸引客户，同时他们又要为已有的客户提供各种一对一的个性化服务。
成为一名优秀的客户经理需要做什么？
1.强化学习能力应广泛涉猎社会时事，学习了解相关法规政策，首先要认真学习政策法规，把握关键内容，严格按照政策执行，做到依令而行，不避实就虚，保持执行信贷政策的统一性、严肃性和自觉性。熟悉金融基础知识和我行各项信贷产品，并虚心的向经验老到的信贷人员讨教。
2.找到正确的工作方法
要想成为一名优秀的银行客户经理，必须具备正确的理念，在头脑中清楚的知道什么是正确的工作方法及行为方式。在商业银行业绩最好的客户经理肯定不是最辛苦的客户经理，正确的方法加上勤奋会让你在工作的时候得心应手，方法可能比勤奋更加重要。
3.要有眼力、沟通能力
在贷款营销方面，要通过自己的眼力准确发现客户的优缺点和风险点，真实了解客户信息。
在为客户办理业务的时候，要有沟通的方法和技巧。每个客户都有独特的性格、脾气、习惯、爱好，这就需要在日常的工作中不断加强学习、锻炼与实践，提高对外交际能力。
4.具备调研分析的能力
除了坚持常规的贷款“三查”外，还应突出对一些经济现象、工作现象做专题调研。要学会用辩证法的观念及逻辑思维方式对调查的结果进行综合的、客观的分析，得出科学的结论，不仅可以为领导提供可靠的决策依据，更重要的要以此来逐步实现信贷管理由经验型向科学型转变、由粗放式向精细化的转变。
5.要具有扎实的理论基础
必须对国家的金融政策、贷款的基本原则、发放条件，贷款流程、贷款“三查”内容及要求、风险管理与控制等知识点都能熟练掌握。还要具有熟练的操作技能，从客户受理到贷前调查、撰写调查报告、贷款审查、签订合同、输入客户信息、贷款发放、贷后检查、到期收回等环节，做到环环相扣、操作自如。
6.讲究工作效率和质量
对于客户来讲，最不愿意碰到的就是客户经理办事的拖沓与繁琐。三十头支行目前对于客户的市场定位非常明确，主要是以中小企业以及个人抵质押贷款为主。 这些客户的特点是规模小， 要求资金周转速度快，往往是“等米下锅”的时候居多，这就要求客户经理必须讲究工作效率和质量。在风险控制的情况下，以最快的速度解决客户的困难，赢得客户的信任。
7.具备相互协调的能力客户经理是银行与客户之间沟通、组织协调能力的桥梁和纽带，客户经理工作的难度在于维护客户关系，在处理客户与银行之间关系的时候， 要求客户经理应该有较强的沟通、组织协调能力。